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 為推動(dòng)中國金融理財事業(yè)的繁榮發(fā)展，國際金融理財標準委員會(huì )（中國）（FPSB China，以下簡(jiǎn)稱(chēng)標委會(huì )）從2012年起每?jì)赡昱e辦一次全國性的金融理財師大賽。今年，來(lái)自678家金融機構的29000余位參賽選手，報名參加了第四屆中國金融理財師大賽。

 大賽初賽已于6月23日順利結束，在未來(lái)一個(gè)月內，從近3萬(wàn)名理財師中選拔出來(lái)的500位精英將踏上北京、上海、成都、廣州四座城市，展開(kāi)最終對決。

理財師大賽迎來(lái)了歷史之最

 報名參加理財師大賽的人數連年增長(cháng)，最近三屆選手數量分別為17000人、22000千人和今年的29000千人；而參與的機構除了每屆大賽的固定席位——中行、工行、建行等大型銀行，今年更是多了許多農商行、城商行、第三方理財，甚至包括一些偏遠地區的村鎮銀行。

 這種影響力在整個(gè)中國大陸，甚至包括港澳臺，都可算得上首屈一指。這來(lái)自于廣泛的群眾基礎和業(yè)內專(zhuān)業(yè)人士的高度認可，使得理財師大賽的傳播速度成幾何級增長(cháng)。中國金融理財師大賽不再局限于北上廣幾百名理財人員之間的切磋，它已成為全國金融業(yè)內數萬(wàn)名理財師爭取榮耀的競技場(chǎng)。

CFP系列培訓也經(jīng)歷過(guò)黎明前的黑暗

 實(shí)際上，理財師大賽的迅速發(fā)展和中國財富市場(chǎng)的發(fā)展是密不可分的。標委會(huì )和北京當代金融培訓有限公司多年來(lái)一直專(zhuān)注于理財市場(chǎng)，緊跟中國財富人士理財觀(guān)念的建立和更新。尤其近兩年來(lái)，投資者對理財的主動(dòng)需求，激發(fā)了機構和從業(yè)人員去努力提升自我。

 金融理財，是一項需要專(zhuān)業(yè)人士來(lái)打理的事業(yè)，對專(zhuān)業(yè)人士有一定的資質(zhì)和門(mén)檻要求；而這個(gè)要求在中國有一個(gè)繞不過(guò)去的門(mén)檻——AFP和CFP證書(shū)培訓。它是標委會(huì )多年來(lái)所推出的國際證書(shū)，它在中國代表的是一個(gè)高度。在今天，這些持證人不但得到了幾乎所有金融機構的認可，在實(shí)操中也向很多客戶(hù)和家庭提供了切實(shí)的幫助。

 當然，發(fā)展之路也不是一開(kāi)始就這么順利的。像所有國際性證書(shū)一樣，在進(jìn)入中國的過(guò)程中也經(jīng)歷了從排斥到接受的過(guò)程。投資者對“理財師”這個(gè)職業(yè)的認可，應該是從2006年開(kāi)始，在那之前，很多人聽(tīng)到理財師、私人理財，就把它等同于推銷(xiāo)產(chǎn)品、P2P、互聯(lián)網(wǎng)貸款，甚至傳銷(xiāo)......。而中國的多數家庭當時(shí)還完全沒(méi)有“財富累積”的意識，也沒(méi)有多少資產(chǎn)可以進(jìn)行“理財”。

 2006年前后，中國家庭財富漸漸有了量上的累積，個(gè)人和家庭的理財需求迅速增長(cháng)，并尋求質(zhì)的變化。而AFP、CFP證書(shū)培訓工作也是順應了中國家庭財富的高速增長(cháng)，并且反過(guò)頭來(lái)帶動(dòng)了整個(gè)理財事業(yè)的發(fā)展，沒(méi)有人再妖魔化這個(gè)職業(yè)，對理財師的專(zhuān)業(yè)性需求也大幅增加。

“希望給客戶(hù)一個(gè)認識我們的機會(huì )”

 當一個(gè)行業(yè)的從業(yè)者達到一定規模，就需要一個(gè)平臺，將同道中人聚集起來(lái)，相互交流、相互切磋、相互鼓勵，任何一項事業(yè)想要茁壯發(fā)展都必須經(jīng)歷這一步驟。而這就是中國理財師大賽舉辦的初衷：共同推動(dòng)中國理財事業(yè)的發(fā)展。

 中國理財師大賽想要展現給中國所有的家庭，讓他們看到金融理財是一項事業(yè)。在這個(gè)舞臺上，展示內部的這些優(yōu)秀人才，讓他們發(fā)出聲音，讓大家更加關(guān)注中國的金融理財行業(yè)。這對于中國的每一個(gè)家庭，不僅僅是高凈值家庭，都有著(zhù)非常深遠的意義。

 伴隨了四屆金融理財師大賽的組會(huì )委主任宋健老師自豪地說(shuō)：“我們在理財這個(gè)領(lǐng)域做出來(lái)的每一點(diǎn)貢獻，實(shí)際上也是對中國大多數個(gè)人和家庭的一點(diǎn)幫助，這是一個(gè)非常有意義的事業(yè)，我們很開(kāi)心能看到這些點(diǎn)點(diǎn)滴滴的努力不斷推動(dòng)中國理財事業(yè)發(fā)展到了今天。”

我們的大賽向所有理財師敞開(kāi)大門(mén)

 中國金融理財大賽的定位始終是一個(gè)開(kāi)放的平臺。作為一個(gè)交流平臺，它不設任何學(xué)歷和資歷的門(mén)檻限制；在這個(gè)平臺上面，所有有志于從事金融理財行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士都能夠進(jìn)行平等的交流和互動(dòng)。

 當然，具有AFP和CFP資格的持證人，因為他們是經(jīng)過(guò)嚴格的系統訓練的專(zhuān)業(yè)人士，在大賽中肯定會(huì )更有優(yōu)勢。但那些沒(méi)有參加過(guò)這種訓練的選手，仍然可以利用這樣的機會(huì )，來(lái)感受到金融理財行業(yè)的魅力。

理財師是需要終身學(xué)習的職業(yè)

 中國金融理財師大賽和普通的答題考試并不相同，在初賽它要求選手在90分鐘內完成110道題目，考核知識范圍包括職業(yè)道德、法律法規、稅務(wù)規劃、收益率計算甚至還有時(shí)政新聞。到了決賽，選手們需要在4個(gè)小時(shí)內完成一份完整的家庭財務(wù)規劃，并制作報告，然后在第二天向評審團講解報告并接受提問(wèn)。

 即使對于業(yè)內專(zhuān)家，也坦言這一套考核流程“要求是非常高的”，但這代表著(zhù)大賽組委會(huì )對選手的期許：金融理財行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士，理應具備兩種素質(zhì)，第一種是職業(yè)操守，它是對客戶(hù)負責的素質(zhì)和道德底線(xiàn)。這種底線(xiàn)可以使得理財師在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中更加嚴謹、勤勉。

 另一種重要素質(zhì)就是專(zhuān)業(yè)知識。我們知道金融理財行業(yè)是一個(gè)知識更新迭代非常迅速的地方，所以理財師應當與時(shí)俱進(jìn)，將學(xué)習看成是生活和職業(yè)的一部分，并且要不斷地保持這樣一種學(xué)習的能力。

 理財師大賽也是想借此平臺呼吁所有的理財師，不僅是AFP、CFP的持證人，應隨時(shí)關(guān)注到繼續教育的重要性。標委會(huì )和北京當代金融培訓有限公司，也會(huì )努力在這方面提供更多的職業(yè)教育課程，以此來(lái)幫助所有對自己有要求的專(zhuān)業(yè)和非專(zhuān)業(yè)人士，并取得共同的進(jìn)步。